“普及金融知识万里行”建行防范电信网络诈骗系列一

电信网络诈骗——洗钱上游犯罪类型之一

金融诈骗犯罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。电信网络诈骗属于金融诈骗犯罪的其中一类，主要是指：犯罪分子以非法占有为目的，利用电话、短信、网络为主要作案媒介，以通讯传播媒介和计算机网络信息系统为操作平台，采用虚构事实、隐瞒真相的欺诈手段，向社会不特定人群发布虚假诈骗消息，来骗取、非法占有他人公私财物，迫使被害人自愿交付财物、被骗数额较大的违法犯罪行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。电信网络诈骗的洗钱的上游犯罪类型之一，请大家警惕电信网络诈骗，同时切勿成为洗钱份子洗钱的工具。