【建行支招助您守好“钱袋子”】擦亮双眼识破诈骗套路

建设银行柳州分行|时间:2022-06-14 11:02 来源:本站原创 评论:0 点击:272

【案例】


某日, 一名年轻女客户急匆匆走进银行网点咨询快贷业务,她说接到一个银保监会工作人员的电话,通知其在京东开有38万的金条贷款账户,要想注销该账户,需将95000元先转入银保监会指定的收款账户。客户还提供了自称银保监会发来的邮件,邮件上面有详细的收款账户。由于客户手机银行设置了5万元转账限额,故一直没有转账成功,贷款资金仍旧在她的快贷专用账户。


银行工作人员了解情况后认为客户可能遇到了网络电信诈骗,提醒客户是不法分子盗用“银保监会”名称进行诈骗。银行工作人员一边耐心安抚客户:只要转账未成功,资金就还处于安全状态;一边向客户传导了电信诈骗防范知识,提醒客户遇到类似情况不要轻易相信,要及时与家人沟通并联系银行。同时指导客户及时归还并结清了这笔快贷贷款。


本案是一起典型的电信诈骗,即犯罪分子通过电话、网络、邮件或短信等方式,冒充金融监管机构工作人员编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子转账。不法分子利用金融监管机构的权威性,诱使部分风险防范意识较低的人群轻信了骗子的谎言。



【防诈小贴士】


1.不要轻信来历不明的电话、短信、邮件、网络链接和二维码;


2.不轻易透露自己及家人的身份信息、通讯信息、存款、银行卡等信息;


3.谨慎进行线上私人交易,不向陌生人汇款、转账,涉及钱财一定要核实确认,征求家人意见;


4.手机验证码只供本人使用,任何第三方不会向你索取;


5.任何国家机关、政府部门或银行都不会要求客户在网上向指定账户转账,如出现此类情况请务必提高警惕。


编辑:陈意    

审核:谭彦斌




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