【建行支招助您守好“钱袋子”】擦亮双眼识破诈骗套路

【案例】

某日， 一名年轻女客户急匆匆走进银行网点咨询快贷业务，她说接到一个银保监会工作人员的电话，通知其在京东开有38万的金条贷款账户，要想注销该账户，需将95000元先转入银保监会指定的收款账户。客户还提供了自称银保监会发来的邮件，邮件上面有详细的收款账户。由于客户手机银行设置了5万元转账限额，故一直没有转账成功，贷款资金仍旧在她的快贷专用账户。

银行工作人员了解情况后认为客户可能遇到了网络电信诈骗，提醒客户是不法分子盗用“银保监会”名称进行诈骗。银行工作人员一边耐心安抚客户：只要转账未成功，资金就还处于安全状态；一边向客户传导了电信诈骗防范知识，提醒客户遇到类似情况不要轻易相信，要及时与家人沟通并联系银行。同时指导客户及时归还并结清了这笔快贷贷款。

本案是一起典型的电信诈骗，即犯罪分子通过电话、网络、邮件或短信等方式，冒充金融监管机构工作人员编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子转账。不法分子利用金融监管机构的权威性，诱使部分风险防范意识较低的人群轻信了骗子的谎言。

【防诈小贴士】

1.不要轻信来历不明的电话、短信、邮件、网络链接和二维码；

2.不轻易透露自己及家人的身份信息、通讯信息、存款、银行卡等信息；

3.谨慎进行线上私人交易，不向陌生人汇款、转账，涉及钱财一定要核实确认，征求家人意见；

4.手机验证码只供本人使用，任何第三方不会向你索取；

5.任何国家机关、政府部门或银行都不会要求客户在网上向指定账户转账，如出现此类情况请务必提高警惕。

编辑：陈意    

审核：谭彦斌